La Police cantonale vaudoise met en garde : depuis octobre 2014, elle traite plusieurs dizaines de cas d’escroquerie. Les lésés sont démarchés via les sites Internet d’annonces gratuites et certains réseaux sociaux. Ils sont ensuite convaincus par courriels d’opérer différents paiements frauduleux. Au final, les commanditaires de ces escroqueries – basés principalement en Afrique de l’Ouest, dont le Bénin et le Togo – perçoivent des milliers de francs par mandats de transfert international d’argent.
Ces escroqueries se déroulent selon un processus avec quelques adaptations et variations d’un cas à l’autre :
- à la recherche d’un prêt entre particuliers, le lésé répond par email à une annonce publiée sur un site Internet gratuit en Suisse ou un réseau social;
- pour gagner sa confiance, son interlocuteur se présente en correspondant par email, par messagerie instantanée ou de vive voix au téléphone. Parfois, il envoie une copie de pièce d’identité ou de soi-disant photos personnelles pour attester de sa proximité et son installation en Suisse;
- sous prétexte de contrôle de solvabilité, parfois sous la forme d’un questionnaire dûment complété, le supposé « prêteur » obtient de sa victime des renseignements cruciaux, tels que coordonnées personnelles, photographie et surtout numéro du compte bancaires ou postal destiné à recevoir l’argent du prêt;
- afin d’évaluer sa loyauté dans la perspective de l’octroi du prêt, la victime est amenée à «gérer» divers montants d’argent virés sur son compte. A réception, suivant les consignes expresses du prêteur, elle est mandatée pour renvoyer cet argent en montants fractionnés, tantôt sur un autre compte en Suisse, tantôt par mandat de transfert d’argent international en faveur d’un bénéficiaire à l’étranger;
- en parallèle, la victime est invitée à s’acquitter de divers paiements (frais d’ouverture de dossier, de gestion, avance sur les intérêts…etc). Au final, elle ne recevra jamais l’argent escompté. Elle apprendra ultérieurement que les montants ayant crédité son compte ont en fait été payés par d’autres victimes d’escroqueries (achats fictifs en ligne tels que téléphones mobiles, appareils photos, ordinateurs, maroquinerie de luxe, etc. ou elles-mêmes en attente d’un prêt entre particuliers). Entretemps, ses coordonnées personnelles et sa photo auront peut-être été utilisées comme supports dans un processus délictueux similaire.
En conséquence, l’emprunteur lésé peut être lui-même visé par des plaintes pénales déposées par des acheteurs floués ayant payé leurs articles sur son propre compte bancaire ou postal. En outre, il s’expose personnellement à des poursuites pénales pour blanchiment d’argent.
La Police cantonale vaudoise recommande la plus grande vigilance aux personnes à la recherche d’un financement entre particuliers. Si vous détectez une situation similaire, prière de contacter votre poste de police local, afin d'examiner l'opportunité de déposer une plainte pénale.